¿Qué motiva a las personas a cometer fraudes?

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Los fraudes son sucesos delictivos que datan de larga historia, sólo que los mismos se van adaptando a nuevos métodos y formas a medida que el tiempo pasa. Sucede que los delitos económicos están siendo cada vez más recurrentes dentro de las empresas, lo que ha llevado a las mismas a pensar en algunas soluciones de seguridad para prevenirlos y detenerlos a tiempo. Sin embargo, también es necesario entender la lógica de aquellos defraudadores que terminan cometiendo estos delitos. ¿Por qué lo hacen?

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Estudios recientes realizados sobre el fraude y delitos económicos, determinaron que el pasado 2018, más de la mitad de las empresas sufrieron intentos de fraude tanto externos como por sus mismos empleados. Esta situación, no hizo más que alertar a las compañías y generar que ellas recurran a la implementación de sistemas de seguridad y prevención frente a los delitos. Además, el mismo estudio reveló que el 50% de los casos de intento de fraude fueron realizados por los mismos empleados de las empresas, convirtiéndose la confianza en un valor casi perdido.

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¿Por qué las personas cometen fraudes?

Para explicar el fenómeno del fraude dentro de las empresas y las motivaciones que llevan a las personas a cometerlos, vemos necesario tomar en cuenta la teoría de Donald Cressey. Este criminólogo y sociólogo norteamericano, formuló la teoría del “Triángulo del Fraude”, en la cual identifica tres valores que entran en juego en el momento en que una persona comete un delito de estas características.

El primer factor tiene que ver con la necesidad o el incentivo de obtener el dinero. En el caso de un trabajador de una empresa, puede verse motivado en tanto que posee grandes deudas o alguna urgencia económica que lo hace recurrir a este método. El segundo factor es el de la oportunidad. En este caso, un empleado de la empresa puede haberse ganado la confianza para poder operar y tener accesos a las cuentas e información, obteniendo así un escenario propicio para cometer el fraude. Por último, el tercer factor, es el referido a la racionalización de sus actos. Los expertos afirman que quienes cometen este delito se perciben a sí mismos como personas normales y honestas, y buscan justificar su accionar sin ningún tipo de culpa y bajo diversos argumentos.

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¿Cómo prevenir el fraude interno en las empresas?

Para prevenir el fraude interno, es necesario que las empresas adopten posturas exigentes y determinantes desde su misma dirección. En este sentido, los responsables máximos deben obtener posturas firmes y estrictas, y contar con medidas de evaluación y supervisión de sus empleados. Además, se requiere la implementación de sistemas de seguridad eficientes, en tanto que puedan inspeccionar y monitorear todos los movimientos y comportamientos de los dispositivos conectados en sus redes internas. Las nuevas tecnologías como la inteligencia artificial y los sistemas de verificación de identidad se presentan como grandes oportunidades para prevenir y detectar a tiempo las falsificaciones u operaciones fraudulentas.

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